fbpx

סוף השנת 2020 מתקרבת

סוף השנה מתקרבת וכמו בכל סוף שנה כולנו נתקלים במגוון פרסומים בדבר הפקדות למוצרי חיסכון למיניהם והחזרי מס שאתם יכולים לקבל, על מנת לעשות סדר בדברים ריכזנו עבורכם מספר דגשים בנושאים:

 

  1. חלק גדול מהעצמאים, ובייחוד העצמאים ברמות ההכנסה הנמוכות והבינוניות, אינם מפרישים לחיסכון פנסיוני, וכתוצאה מכך עלולים למצוא את עצמם ללא מקור הכנסה בגיל מבוגר. על כן חשוב לנו להדגיש כי ההפקדה לחיסכון פנסיוני היא בראש ובראשונה לצורך החיסכון ורק אחר כך לצורך הטבות המס.
  2. לא כל הפקדה מזכה את המפקיד בהטבות מס, הטבת המס נגזרת מכמה מרכיבים כגון סוג החיסכון, גובה ההכנסה החייבת למס ועוד משתנים רבים.
  3. במידה ואתם מתכננים לבצע את ההפקדות, חשוב לעשות זאת עד סוף שנת המס על מנת לנצל הטבות (במידה והיו כאלה) כבר בשנה הנוכחית.
  4. החיסכון הפנסיוני אמור להבטיח לכם הכנסה ממנה תוכלו להתקיים בגיל פרישה ואתם צריכים להתכונן לזה. טרם ביצוע ההפקדות חשוב להתייעץ עם איש מקצוע בעל רישיון פנסיוני על  מנת לתכנן את המהלך ולהפקיד את כספכם לאפיקים שיתאימו לכם.
  5. מעבר לחיסכון והטבות המס האפשריות, בשנת 2017 עבר חוק בכנסת המחייב כל עצמאי להפריש למוצר חיסכון פנסיוני (כלומר קרן פנסיה, ביטוח מנהלים או קופת גמל) בהתאם לרמת ההכנסה שלו.
  6. בנוסף לחיסכון הפנסיוני, ניתן להפקיד לקרן השתלמות, המהווה אפיק חיסכון לתווך הבינוני. מעבר לפטור ממס רווחי הון על הפקדה בסכום של 18,600 ש"ח לשנה, ניתן גם ליהנות מהטבות מס בשנה השוטפת, זאת בהתאם לגובה ההכנסה החייבת.

 

נשמח לעמוד לרשותכם בכל שאלה בנושא.

בברכה, צפדיה ושות' רואי חשבון.

שתפו:

שיתוף ב facebook
שיתוף ב whatsapp
שיתוף ב linkedin
שיתוף ב twitter
שיתוף ב email

מאמרים נוספים

עצמאיים
עוז צפדיה

עדכון מענקים 11.10.2020

בימים האחרונים רשות המסים שולחת לכלל בעלי העסקים בישראל הודעה בדבר זכאות למענקים עקב משבר הקורונה.

חברות
אלכס פיסקון

עדכון מענקים 31.08.2020

ביום 25.8.2020 נפתחה באתר רשות המסים האפשרות להגיש בקשות למענק הסיוע לעצמאים ולשכירים בעלי שליטה עבור החודשים מאי-יוני 2020 בסכום של עד 15 אלף ₪.

עצמאיים
עוז צפדיה

עדכון מענקים 13.08.2020

ביום 11.8.2020 נפתחה באתר רשות המסים האפשרות להגיש תביעות למענק השתתפות בהוצאות קבועות לעסקים שמחזור עסקאותיו לשנת המס 2019 עולה על 300,000 ₪, עבור החודשים מאי-יוני 2020.

לפני שאני נפרדים, אולי בכל זאת נוכל לעזור?

1 
2 
3 
4 
5 
6 
דילוג לתוכן